發布日期：2025-03-06 瀏覽量:0 所屬欄目:公告
根據市委統一部署，2024年4月29日至5月31日，市委第一巡察組對淮安市金融發展集團黨委進行了巡察“回頭看”。7月2日，市委巡察組向市金融發展集團黨委反饋了巡察意見。按照黨務公開原則和巡察工作有關要求，現將巡察整改情況予以公布。
針對巡察反饋意見中指出的4個方面20個問題，市金發集團黨委高度重視，切實履行巡察整改主體責任，加強組織領導、統籌協調，全面推進巡察反饋問題整改落實。目前，已整改完成17項問題，正在推進整改3項問題，完成率85%。
（一）已整改完成的問題
1.關于“貫徹落實市委定位要求思考謀劃不深、工作主動性不強”問題的整改。
整改措施及成效：緊緊圍繞市委、市政府決策部署要求，深度謀劃集團服務全市中心工作路徑。一是加大融資力度，主動與銀行等金融機構對接合作、爭取融資支持，2024年，集團及子公司新增融資16筆。二是創新金融產品，創新推出13個標準化金融產品。2024年，集團實現金融服務業務發生額同比增長18%，整體經營活力和服務質效得到進一步提升。三是深化三項制度改革，制定形成集團勞動人事分配管理提升專項行動方案、競聘上崗方案，下一步經集體研究后印發實施。四是強化產業思維，圍繞全市重點產業布局，推動市產業基金投資設立4支子基金，聯合縣區推進設立板塊子基金。五是提升信用評級，成立集團評級工作小組，深入開展調研，加強與頭部評級、咨詢公司溝通交流，謀劃推進集團現階段創建AAA等級的工作思路和舉措，集團創建雙產業類AAA主體已列入我市國有企業下一步評級工作安排。六是推進戰略規劃落地，基于集團內外部環境變化，組織相關部門、子公司開展戰略規劃中期分析，梳理形成分析報告17份，據此撰寫總結評估報告，編制《集團“十四五”發展戰略規劃（中期修編稿）》，同時將目標任務分解實施。
2.關于“金融服務實體經濟不足”問題的整改。
整改措施及成效：堅守金融服務實體經濟職責使命，多措并舉提升服務實體經濟質效。一是增加人員配備，在擔保集團新設立普惠金融部，抽調3名業務骨干專職服務中小微、“三農”實體企業。二是強化服務意識，集團領導對相關子公司負責人開展政治談話，進一步增強服務實體經濟意識，加大貸款投放力度。三是豐富產品種類，緊貼民營中小微企業融資需求，推出13個標準化金融產品。四是提高服務質效，2024年，擔保集團服務民營企業規模及在保戶數分別實現60%、130%的增長；科貸公司積極降低企業融資成本，貸款平均年利率低于全省行業平均水平，服務實體企業戶數占比提升至15.38%；通過各板塊協同發力，集團將持續為實體經濟的健康發展注入金融“活水”。
3.關于“基金服務招商參與度不高、成效不顯”問題的整改。
整改措施及成效：強化“項目為王、環境是金”工作導向，提高招商引資意識，持續加大招商引資力度。一是成立集團招商服務中心，印發實施《集團2024年度招商引資目標任務分解及考核辦法》，委派專職人員赴深圳開展招商工作。二是主動出擊、精準發力，集團領導帶隊赴北京、上海、深圳等地開展招商引資洽談30余次，2024年新簽約招商引資項目14個，開工6個，完成了市委市政府下達的年度招商引資目標任務。三是增強基金資金實力，完成市產業投資基金擴募，投資設立致遠貳號基金，目前，創投公司在管基金數量擴充到4支，基金規模擴充41%。四是配合做好項目招引，2024年，創投公司以投促引重大產業項目12個，項目總投資額84.5億元。
4.關于“法人治理結構不夠完善”問題的整改。
整改措施及成效：建立健全子公司法人治理結構，差異化經營業績考核覆蓋率達100%。一是認真梳理集團各子公司董事會、經營層情況，根據人員變動，及時調整董事會、經營層人員。二是加強風控等關鍵崗位人員配備，根據各子公司業務發展實際，完成10家子公司專職風控人員配備，實現各業務板塊風險管控全覆蓋。三是規范干部任免程序，對2024年7月份以后提拔、調整的子公司中層干部，集團黨委研究決定后，由各子公司按照規定程序自行下發干部任免文件。四是細化崗位職責，完善崗位說明書，進一步明確子公司經營班子成員工作分工，持續提升任期制和契約化管理質量。五是根據子公司功能分類、崗位職責等特征，合理區分、各有側重確定子公司經營層考核內容指標，子企業經營活力得到顯著增強。
5.關于“人事薪酬制度改革尚需深化”問題的整改。
整改措施及成效：縱深推進人事薪酬制度改革，牢固樹立“多勞多得、有為有位”的鮮明導向。一是加強組織領導，成立集團專項工作領導小組，制定《集團勞動人事分配管理提升專項行動方案》，組織學習《推進領導干部能上能下規定》。二是優化薪酬結構，貫徹執行工資總額管理規定，修訂實施《集團薪酬管理辦法》，績效占比由55%提升至70%。三是強化績效引導，構建“以業績為導向”的績效考核體系，充分發揮績效考核“指揮棒”作用，加大績效分配向服務實體經濟、產業投資等業務一線傾斜力度，修訂實施《集團績效考核管理辦法》，持續激發干部職工干事創業的內生動力。四是注重結果運用，嚴格執行不勝任剛性退出機制，依據集團年度考評結果，對連續兩年目標考核末位的子公司總經理進行調整。
6.關于“金融服務板塊發展不均衡”問題的整改。
整改措施及成效：集團各金融板塊協同聯動發展，租賃、保理等非擔保板塊業務增長較快。一是拓寬融資渠道，強化資金保障。切實加強與銀行等金融機構融資業務對接溝通，洽談融資業務合作，2024年，推動融資租賃、資產管理和商業保理三大板塊新增融資授信15筆，為進一步發揮杠桿撬動效應，做大做強非擔保板塊業務規模、提高業務占比提供了充足的資金保障。二是深化協同聯動，推動均衡發展。聚焦打造“一站式”綜合金融服務體系，推出一攬子具有集團特色的標準化金融產品，實現產品聯動；推動擔保、租賃、保理等業務板塊在鹽城、連云港、宿遷等地共享客戶資源，擔保、創投等業務板塊攜手助力優質產業項目研判和招商引資項目落地服務，實現業務聯動。三是統籌人員調度，提升營運能力。實時關注國家金融監管總局關于保險經紀牌照申報工作動態，同時，將部分淮河保險經紀公司人員調整至其他業務板塊，進一步提升人力資源管理效能。走訪調研蘇州市融資再擔保公司、省信保集團再擔保業務，學習借鑒經驗，提升再擔保業務運營能力。
7.關于“產業投資板塊引領效應不夠凸顯”問題的整改。
整改措施及成效：重點抓產業投資板塊，基金引領效應持續放大。一是完成清科致遠基金工商注冊、基金備案，同時持續對清科資本推薦項目進行實地走訪，引導項目落地。二是進一步優化工作流程，制定實施市產業基金投資項目“立項45天”規定，掛圖作戰、責任到人、具體到日、全程督辦、嚴肅問責，全面提高工作效能。三是加快縣區板塊子基金設立，目前已完成3支板塊子基金盡調、內部決策等工作。四是結合全市擬上市企業儲備庫名錄，堅持“投早、投小、投硬科技”，由集團領導帶隊赴多家企業開展走訪調研，深入了解企業情況，扎實推進本地科技型企業培育發展。
8.關于“融資渠道單一，資金保障不足”問題的整改。
整改措施及成效：深入謀劃，雙渠道發力，積極探索資本市場融資新路徑，信貸市場融資規模實現較大突破。一是加強組織領導，成立集團融資工作領導小組，定期召開會議，每月形成融資工作簡報，牽頭推進融資工作，持續提高自主融資能力。二是推進信貸市場融資，不斷拓寬融資渠道，保障資金供給。巡察反饋后，集團在2024年5月-12月期間，新增融資12筆，為推動集團業務增長注入了強勁的資金動力。三是探索資本市場融資，會同券商前往上海交易所現場溝通擔保集團發行可續期公司債事宜，推進融資租賃公司首單資產支持票據（ABN）發行，同時探尋其他適合集團的債券產品。
9.關于“集團統一財務管理、統一資金結算還存在不足”問題的整改。
整改措施及成效：結合集團“數智金發”信息化建設，加快財務信息化建設步伐，財務集中管控水平再上新臺階。以集團“數智金發”平臺為載體，積極開展財務信息化二期建設，現已完成資金計劃管理、融資管理、財務付款以及資金余額可視化看板等模塊搭建，并已正式運行，集團財務管理效率和資金管控水平得到進一步提升。
10.關于“會計基礎工作不規范”問題的整改。
整改措施及成效：財務人員專業能力進一步提升，合規意識進一步增強，會計基礎工作進一步規范。一是推動立行立改，針對具體問題逐條梳理整改，補全缺失的附件材料。二是集團領導對財務負責人、財務負責人對相關財務人員分別開展提醒談話，進一步增強責任意識與合規意識。三是借助集團信息化平臺建設，嵌入憑證審核附件清單及流程。四是開展專項培訓，著力提升財務人員的專業能力和綜合素質。
11.關于“銀行賬戶定期清理不及時”問題的整改。
整改措施及成效：強化動態管理，實施專項審計監督，銀行賬戶管理進一步規范、安全。一是梳理、分析研判13個長期閑置賬戶，與業務部門充分溝通，目前已完成銷戶10個，因業務需要轉為正常戶3個。二是加強賬戶動態跟蹤。完善集團銀行賬戶管理臺賬，及時維護、動態監控，推動實現銀行賬戶管理精簡統一、規范高效。三是開展貨幣資金專項審計，對銀行開戶、貨幣資金余額、資金支付審批流程執行和資金集中管控執行情況等開展內部審計，強化審計結果運用，有效防范財務風險。
12.關于“采購管理不規范”問題的整改。
整改措施及成效：強化流程管理，加強制度建設，采購管理體系逐步完善、規范。一是全面梳理采購過程各環節風險點，在強化風險點防控的基礎上，制定印發《集團采購管理辦法實施細則》，進一步細化采購操作流程，明晰職責分工，嚴明采購紀律。二是借助集團信息化系統，對實物資產采購、管理流程進行優化，在《服務驗收單》中追加資產錄入和管理程序，形成閉環管控。三是圍繞“采購管理不規范”問題，集團領導對相關部門及子公司負責人開展提醒談話，進一步增強相關人員的責任意識、合規意識。四是對集團2023年度5萬元以上采購管理規定執行情況開展專項審計，發現問題立即整改，切實規范采購流程，降低采購風險。
13.關于“風險管理存在漏洞”問題的整改。
整改措施及成效：形成集團統籌管理的“大風控”體系，風險識別、防控、化解能力進一步增強。一是健全風控體系。完善集團母子公司管控模式和運營機制，著力構建“大風控”條線管理體系，集團風險管理部已制定實施“大風險”統籌管理方案，推動實現各業務板塊風險管控全覆蓋。二是配齊風控人員。鑒于各子公司業務量及業務復雜度有所差別，由集團風險管理部據實調配風控人員，目前已對暫無專職風控人員的融資租賃公司及銀頓典當公司新配備了風險管理人員。三是強化技術賦能。結合集團“數智金發”平臺功能開發應用，將數字化風控嵌入平臺全業務管理鏈條和審批流程，目前平臺已正式上線，運行總體良好。四是注重識別風險。對于商業票據質押等業務，銀融科貸公司重點加強對其貿易背景的真實性、完整性開展穿透分析，確保精準識別風險。五是做實貸后管理。銀頓典當公司明確項目出險后的處理流程，在《典當公司貸款管理辦法》中新增“絕當處理流程”章節，現已印發實施。六是推進風險化解，巡察反饋指出的四筆不良項目，集團資產管理部均已完成訴訟，且在法院主持下達成調解，現正按照調解方案積極追討回籠資金。七是開展業務培訓，組織開展風險防控為主題的金發講堂2期，選派人員參加外部風險業務培訓，督促引導干部職工樹牢風險意識，提升防范化解風險能力。
14.關于“融資平臺運營管理水平有待提升”問題的整改。
整改措施及成效：加快平臺系統功能的研發迭代，配合市國資委穩步提升平臺運營及監管質效。一是增強律己意識。集團相關子公司已嚴格按照《淮安市國有企業融資交易服務平臺操作規則（修訂）》《淮安市國有企業開展資金融通業務的指導意見（試行）》文件要求，規范開展融資業務，實現融資應上盡上。二是完善平臺功能。根據上級部門監管要求和用戶需求，對平臺履約登記、統計模塊進行優化升級，新增報名反饋功能，強制融資公告發布天數，開發上線平臺移動端小程序，平臺使用的便捷性和用戶的滿意度大大加強。同時，拓展債務統計板塊，已搭建我市全口徑、全流程、多維度的國資競融債管平臺，推動實現全市國有企業融資事前事中事后閉環監管。三是優化制度設計。配合市國資委起草印發《關于進一步提升國有企業融資交易平臺運作質效的通知》，全面規范國有企業在融資交易服務平臺業務類型與操作流程；會同市紀委、市國資委舉辦第十三期國資大講堂，平臺工作組就競爭性融資機制各項規章制度、操作規范進行解讀，助力提升平臺運營質效。
15.關于“落實全面從嚴治黨主體責任不夠嚴實”問題的整改。
整改措施及成效：狠抓責任落實，推動全面從嚴治黨向縱深發力。一是深化理論學習，提高思想認識。結合黨紀學習教育，通過黨委理論中心組、“三會一課”等形式，組織黨員干部認真學習《領導班子對下級“一把手”開展政治談話的實施辦法》等全面從嚴治黨相關文件精神。二是加強制度引領，提升工作質量。印發實施《市金發集團黨委2024年度落實全面從嚴治黨黨委主體責任清單》及《落實黨風廉政建設主體責任季度工單》，集團黨委班子認真落實全面從嚴治黨主體責任，班子成員切實履行“一崗雙責”，2024年，開展集團政治生態分析，充分運用“第一種形態”對關鍵崗位、重點人員開展提醒談話。三是強化日常管理，提升考核排名。對職能處室負責人開展提醒談話，調整履責記實平臺填報經辦人員，督促其認真逐條對照市委市政府、市國資委黨委以及派駐紀檢組下發的清單要求，建立清單式臺賬，及時跟蹤督導、強化材料審核，在提高日常監督質量的同時提升平臺考核名次。問題反饋以來，集團在履責記實平臺考核季度排名分別位列市屬五大集團第二名、第一名和第二名。
16.關于“黨建工作不夠扎實”問題的整改。
整改措施及成效：優化黨支部架構，強化指導培訓，推動黨建與業務深度融合。一是規范基礎工作。印發實施《市金發集團黨委2024年黨建工作要點》《2024年度市金發集團黨建工作責任制考核細則》等文件。組織召開2024年下半年黨建工作推進會，現場指導各基層黨支部規范黨員發展流程，提升黨建工作質效。組織開展集團2024年度黨務工作者能力提升專題培訓班，邀請專家對集團黨務工作者政治素質、業務水平、履職能力等進行專題輔導。二是優化組織架構。加強集團基層黨組織建設，對基層黨組織架構進行優化調整，經集團黨委研究，增設創投黨支部，并對各支部黨員黨組織關系進行優化調整，突出增強黨支部政治功能和組織功能。三是深化黨建與業務融合發展。創建“紅鑫潤淮”黨建品牌，將黨建品牌建設融入到集團基層黨組織建設中、融入到集團發展改革中。2024年，集團與江蘇銀行淮安分行開展“助民企發展 同民企共成長”黨建共建活動，并以黨建共建為橋梁紐帶，全面整合金融服務資源，推動“黨建鏈”與“產業鏈”協同發展，為民營企業持續健康發展助力賦能。
17.關于“整改責任未能壓緊壓實”問題的整改。
整改措施及成效：巡察整改責任進一步壓緊壓實，推動巡察反饋問題全面落實整改。一是強化組織領導，迅速部署整改工作。集團黨委在巡察反饋后立即成立巡察整改工作領導小組，多次組織召開專題會議，深入剖析問題根源，研究制定整改措施，并印發實施巡察整改工作方案，確保整改工作有章可循、有序推進。二是嚴格材料審核，深化問題檢視整改。通過召開巡察整改專題民主生活會，對巡察反饋問題整改進行再聚焦、再反思、再落實。班子成員個人對照檢查材料，經集團黨委書記嚴格審核后，按要求上傳至市委巡察辦智慧巡察系統，確保整改工作高標準、嚴要求。三是加強督導檢查，確保整改落地見效。將巡察整改情況納入集團月度重點工作進行跟蹤督查，定期組織召開專題會議，研究推動問題整改見真章、出實效，確保整改任務不折不扣落實到位。
（二）正在推進整改的問題
1.關于“人才隊伍建設長遠規劃不夠”問題的整改。
整改措施、成效：一是加強培訓力度，注重技能培訓，采取“線上+線下”相結合方式，組織開展業務、融資和法律等各類專業培訓70余次。二是提升綜合素質，鼓勵和支持干部職工提高學歷、晉升職稱，通過開設職稱培訓班、開展考前模擬測試等形式加強學習督促，2024年通過中級職稱考試10人，高級職稱考試通過3人，關聯度較高專業型、復合型人才占比提升至83%，相關職業資格人才占比達69%。三是強化實踐鍛煉，加強專業型、復合型人才培養，選派創投團隊骨干赴蘇州元禾控股公司跟班學習，先后接收8名干部到產業投資板塊進行實踐鍛煉，基金管理人才隊伍進一步壯大，工作質效持續提升。2024年度，創投公司新增2人通過基金從業考試，實現全員持證上崗的目標；自主運作和管理基金能力得到顯著增強，在管基金數量增至4支，基金規模擴充41%，投資新設各類子基金11支。
下一步推進舉措：集團將在市委市政府的正確領導和市國資委的精準指導下，盡快啟動實施競爭上崗，持續優化人力資源配置及人才隊伍結構，為推動集團高質量發展提供堅強人才保障。
2.關于“固定資產管理不到位”問題的整改。
整改措施、成效：嚴格執行國資監管規定要求，持續加強閑置資產盤活力度。一是夯實資產管理，由集團綜合行政部牽頭，各部門、子公司資產管理員協作配合，已于2024年8月中旬完成固定資產盤點工作，并及時更新固定資產臺賬，將無人機計入臺賬管理。二是實施動態管理，結合市國資國企在線監管系統，已于2024年7月完成公有房屋臺賬錄入和更新，全面掌握集團公有房屋實際情況。三是加大資產盤活，向市國資委產權處報送集團可供出租及出售房產信息推介材料，對全部待租待售房產進行了公告，已于12月中旬通過公開招租完成了巡察問題中涉及閑置經營性房產的盤活。
下一步舉措：因擔保主業產生的抵債閑置房產，集團相關部門將積極與縣區溝通，多渠道營銷，尋找投資人。
3.關于“問題整改未能清倉見底”問題的整改。
整改措施、成效：一是分解問題，協同推動整改。對7個整改不徹底的問題進行了全面梳理，其中5個問題已與本次巡察問題聯動整改。針對“準備金提取方面管理不到位”等2個問題，明確由集團財務管理部牽頭整改。要求各子公司統一準備金計提標準，加強對財務人員的培訓，確保規范化執行準備金方面的會計核算標準。二是開展談話，提高要求。對財務部門相關人員開展談話提醒，進一步提高思想認識，督促增強巡察整改意識。三是壓實工作責任，推動整改銷號。集團全力加大清收力度，在2023年度學習習近平新時代中國特色社會主義思想主題教育檢視問題整改期間，已完成新官理舊賬銷號審批工作。四是加強長效追償管理，不良余額逐年壓降。針對代償資產和抵債資產余額仍然較多的問題，每年與資產管理部簽訂清收目標責任狀，目前已按序時進度完成清收目標。通過持續加強追償管理，確保不良余額逐年壓降，實現資產質量的持續改善。
下一步舉措：將通過運用數智金發平臺對擔保費收入確認、計提分攤及開票等進行規范化管理，相關模塊正在搭建。模塊完善后，預收擔保費管理將完成整改，歷史原因多計提的準備金，已制定沖回計劃，將按照計劃按期完成；將持續加強風險化解、追償清收力度，統籌調度、綜合研判，對代償項目進行分類管理、綜合施策，主動與法院溝通對接，拓展工作思路，豐富追償手段，不斷推進清收工作取得新實效。
歡迎廣大干部群眾對巡察整改落實情況進行監督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯系方式：電話83501391；電子郵箱hajfdqgzb@163.com。
中共淮安市金融發展集團有限公司委員會
2025年3月5日
